Банк заблокировал счёт по 115-ФЗ: план на 48 часов

Блокировка по 115-ФЗ — не приговор. Но в первые двое суток важно не паниковать и не спорить, а собрать документы.

1. Узнайте причину письменно. Запросите у банка, какие операции вызвали вопросы и какие документы нужны.
2. Соберите пакет: договоры, счета, акты, накладные по спорным операциям. Объясните экономический смысл каждой — зачем платили и за что получили.
3. Проверьте свой уровень риска на платформе ЦБ «Знай своего клиента» — через банк или Госуслуги. Зелёный, жёлтый или красный уровень определяет, что будет дальше.
4. Переведите работу на запасной счёт, если он есть. Если нет — откройте в другом банке, пока уровень риска не красный.
5. Если отказ несправедливый — обжалуйте: сначала в банке, затем через межведомственную комиссию при ЦБ.

Что сделать сегодня, если блокировки нет: откройте второй бесплатный счёт в другом банке. Это стоит 0 ₽ и спасает бизнес на время разбирательства. Подбор запасного счёта — ссылка.