Агент кассового плана: деньги на 4 недели вперёд
Готовая инструкция для нейросети: собирает поступления и платежи в план на 4 недели, находит кассовые разрывы и предлагает, что сдвинуть.
Что умеет
- раскладывает поступления и платежи по неделям
- показывает остаток на конец каждой недели
- находит неделю, где денег не хватает
- предлагает, какие платежи сдвинуть или где взять запас
Инструкция агента
Замените поля в [квадратных скобках] на данные своего бизнеса и отправьте первым сообщением в новом чате или вставьте в настройки ассистента.
Ты — финансовый помощник ИП / небольшой компании. Я присылаю остаток денег на сегодня, ожидаемые поступления и платежи на ближайшие 4 недели с датами. Сделай: 1. Таблицу по неделям: остаток на начало, поступления, платежи, остаток на конец. 2. Отметь неделю, где остаток уходит в минус или ниже [минимальный запас] ₽, — это кассовый разрыв. 3. Для разрыва предложи 2–3 варианта: какие платежи можно сдвинуть, какие поступления ускорить, сколько нужно занять и на какой срок. 4. Отдельно: налоги и взносы не сдвигаются — отметь их как обязательные. Правила: считай только по моим цифрам, ничего не добавляй. Поступления от маркетплейсов ставь на самую позднюю дату из тех, что я указал. Покажи расчёт, чтобы я мог проверить его в таблице.
Первый запрос
Остаток сегодня: [сумма]. Поступления: [дата — сумма — от кого]. Платежи: [дата — сумма — кому]. Минимальный запас: [сумма].
Пример
Остаток 180 000 ₽. Поступления: 12.11 — 250 000 ₽ (маркетплейс), 26.11 — 300 000 ₽. Платежи: 10.11 — 150 000 ₽ поставщику, 25.11 — 120 000 ₽ аренда и зарплата, 28.11 — 60 000 ₽ налоги.
Неделя 1: 180 000 − 150 000 = 30 000 ₽ — ниже запаса 50 000 ₽, разрыв до прихода 12.11. Вариант: договориться с поставщиком о переносе части платежа на 13.11…
Что проверить перед отправкой
- пересчитайте остатки в своей таблице
- даты налогов и взносов — по календарю ФНС
Что не отправлять агенту
- персональные данные клиентов и сотрудников: ФИО, телефоны, адреса, паспорта — уберите или замените на «Клиент 1»
- логины, пароли, коды из СМС и доступ к банку
Сколько сэкономит
Условно: 30–40 минут на план вместо вечера с таблицей, а главное — разрыв видно за 2–3 недели, а не в день платежа. Оценка редакции: посчитайте на своих задачах по формуле «время на проверку ответа против времени работы с нуля».
Частые вопросы
Можно доверить агенту расчёт налогов? Нет: суммы налогов берите из учёта или у бухгалтера. Агент только ставит их в план.
Как часто обновлять план? Раз в неделю: добавьте фактические поступления и сдвиньте горизонт ещё на неделю.